Unser Weg zu strukturierten Finanzlösungen
PersonalFinPlan wurde 2023 in Stuttgart gegründet, um Haushalten einen klaren Blick auf ihre Finanzen zu ermöglichen. Wir kombinieren analytische Genauigkeit mit verständlicher Kommunikation und begleiten Sie bei wichtigen Lebensentscheidungen.
Was uns antreibt
Finanzentscheidungen prägen Lebensläufe. Unser Ziel ist es, Strukturen zu schaffen, die Komplexität reduzieren und Handlungssicherheit geben. Wir konzentrieren uns auf verständliche Analysen, transparente Dokumentation und einen kontinuierlichen Austausch auf Augenhöhe.
Seit unserem Start arbeiten wir daran, das Vertrauen unserer Kundinnen und Kunden durch nachvollziehbare Planungen zu gewinnen. Wir wissen, dass finanzielle Lebenssituationen individuell sind. Deshalb entwickeln wir Lösungen, die persönliche Ziele und Rahmenbedingungen respektieren.
Unser Beratungsansatz
- Analyse mit Tiefgang: Wir betrachten Einnahmen, Ausgaben, Vermögen, Verpflichtungen und steuerliche Aspekte in einer strukturierten Übersicht.
- Zieldefinition: Gemeinsam priorisieren wir Ziele, definieren Zielbeträge und Zeitachsen und dokumentieren kritische Faktoren.
- Planung: Flowchart-Pläne zeigen, wie Maßnahmen aufeinander aufbauen und welche Schritte voneinander abhängen.
- Kontinuität: Regelmäßige Review-Termine sichern ab, dass der Plan zu aktuellen Lebenssituationen passt.
Etappen unserer Arbeit
Bedarfsklärung
Wir erfassen Ausgangssituation, Ziele und Prioritäten. Dazu gehören Haushaltsdaten, bestehende Verträge, Versicherungen und geplante Lebensereignisse.
Analyse & Visualisierung
Wir strukturieren Informationen in nachvollziehbaren Tabellen, zeigen Szenarien auf und bereiten mögliche Handlungsfelder grafisch auf.
Maßnahmenplan
Zusammen erarbeiten wir Fortschrittspläne, Meilensteine und Zuständigkeiten. Der Plan bleibt flexibel, damit Sie auf Veränderungen reagieren können.
Review & Anpassung
Wir vereinbaren regelmäßige Check-ins, um Kennzahlen zu prüfen, neue Ziele aufzunehmen und Prioritäten zu justieren.
Qualität und Compliance
Wir arbeiten nach deutschen Regulatorien und haben Prozesse entwickelt, die Datenschutz, Transparenz und Dokumentation sicherstellen. Unser Datenschutzkonzept orientiert sich an der DSGVO, und wir halten relevante Nachweise sowie Beratungsprotokolle bereit.
Alle Empfehlungen basieren auf nachvollziehbaren Annahmen. Wir dokumentieren Quellen, Annahmen und Berechnungen, damit Entscheidungen auditierbar bleiben.
Warum Stuttgart unser Standort ist
Die Region Stuttgart vereint dynamische Wirtschaftskraft und hohe Lebensqualität. Viele unserer Kundinnen und Kunden sind hier verwurzelt und suchen nach Lösungen, die berufliche Dynamik und private Sicherheiten vereinen. Unsere Nähe ermöglicht kurze Wege, persönliche Gespräche und ein gutes Verständnis lokaler Rahmenbedingungen.
Wir arbeiten dennoch deutschlandweit. Digitale Besprechungen, sichere Dokumentenräume und klare Kommunikationspläne stellen sicher, dass auch Kundinnen und Kunden außerhalb Baden-Württembergs unsere Struktur nutzen können.
Lernen Sie uns kennen
Sie möchten mehr über unseren Ansatz erfahren oder Ihre aktuelle Finanzplanung reflektieren? Wir nehmen uns Zeit, Ihre Situation gründlich zu verstehen.